קישור לכתבה

גמל וקרנות השתלמות

'הון-ביט' מלווה את לקוחותיה בתהליך פתיחת הקופה או העברתה החל מבחינת האפשרויות העומדות בפניהם ועד תחילת החיסכון.

 

'הון ביט' חרטה על דגלה את המומחיות בשוק ההון ומלווה את לקוחותיה במהלך בחירת הפתרונות הפיננסיים המתאימים להם.

מרגע שחל השינוי הגדול בשוק הגמל התרבו האפשרויות העומדות בפני המבוטח וישנה חשיבות רבה לבחירה מושכלת ומדויקת של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. כחלק מסל השירותים המוצע ללקוחותיה, משקללת 'הון ביט' את הנתונים הפיננסים וצרכי המבוטחים ועוזרת להם לבחור את הפתרון האידיאלי בשבילם תוך שאיפה למקסימום רווח.

 

פרמטרים חשובים לבדיקת כדאיות הצטרפות לקרנות ההשתלמות/קופות גמל:

 

תשואה: לתקופת מינימום  של חמש שנים לפחות – מומלץ להיזהר מקרן צעירה שאין לגביה נתונים לחמש שנים.

 

סטיית תקן: רמת הסיכון של הקרן , נמדד בין השאר לפי % המניות שהקרן מחזיקה.

 

מדד אלפא: ביצועי מנהלי הקרן – כולל תזמון חשיפה ( לא ישירה) מול ריבית חסרת סיכון – מדד מקצועיות חשוב.

 

שארפ (מדד חשוב): יחס בין תשואה לסיכון – ככל שהמדד גבוה יותר מוטב. בין היתר משוקלל במדד זה  סוג המניות שהקרן מחזיקה.

 

נזילות הקרן – במונחים כספיים, במונחי אג"ח ועוד..