קישור לכתבה

חבר קרן פנסיה? משהו לא חברי קרה לכסף שלך

יום שני, מרץ 19, 2018

יום אחד, מישהו אחד, עשה טעות אחת במשרד האוצר: עכשיו בואו נראה מה שלום הכיס של כל אחד ואחת מאיתנו אחרי שזה קרה דו"ח הפתעות תשמעו שנייה סיפור על כולנו. חבר קרן פנסיה או עמית (שזה בעצם את ואתה) שבשנים האחרונות טרח ובדק את הניירת הצפופה של הדו"ח השנתי זכה להפתעה. איזו הפתעה? לא משהו [...]

יום אחד, מישהו אחד, עשה טעות אחת במשרד האוצר:
עכשיו בואו נראה מה שלום הכיס של כל אחד ואחת מאיתנו אחרי שזה קרה


דו"ח הפתעות

תשמעו שנייה סיפור על כולנו.
חבר קרן פנסיה או עמית (שזה בעצם את ואתה)
שבשנים האחרונות טרח ובדק את הניירת הצפופה של הדו"ח השנתי זכה להפתעה.
איזו הפתעה? לא משהו שבא עם קונפטי.

מסמך משעמם עם מינוס מקומם
הרגע המרגש הגיע בדמות הביטוי "תשואה דמוגרפית" ולצידו מספר במינוס.
נתון קטן ושולי שכל-כך קל לפספס.
מה אומרת ההפתעה הנ"ל? את זה אתם כבר מבינים לבד: החבר הנחמד מגלה
שבנוסף לעמלות השנתיות (המקובלות והרגילות) הוא משלם מאות שקלים בשנה ללא סיבה מקובלת.
קרה לכם שזרקתם חמישה שטרות של מאתיים שקל לפח? אז הנה עוד פעם שכן.

בעיטת קרן פנסיה
הכל מתחיל בטעות שקרתה איפשהו במשרד האוצר: מסתבר שהקרנות – בהוראת משרד האוצר
גבו פרמיות נמוכות מדי על אבדן הכושר בנוסף מספר תאונות העבודה. אכן תאונת עבודה מרשימה כשלעצמה, לא?

קצת במספרים
דה מרקר מציין השבוע שביוני הביטוחים יתייקרו בין 70% ל-180%. לכתבה
למקרה שההכנסה שלכם לא צפויה לטפס בחודשים הקרובים בשיעורים דומים,
את הפער כולנו נרגיש בכיס אך לא כולם ידעו מהיכן זה בא.

 

עכשיו, כמה שאלות שכל אחד צריך לשאול את עצמו:

  1. האם ידעת שגובים ממך עבור הגרעון בקרן הפנסיה כל שנה?
  2. האם ידעת שקרן הפנסיה שמנהלים עבורו נמצאת בגרעון דמוגרפי עקב עלייה חדה בשיעור תאונות עבודה?
  3. האם ידעת שבמידה והיה קונה ביטוח מנהלים המעסיק היה משלם עבורו את הכיסוי?
  4. האם ידעת שבמידה ולא קיים בן זוג כאשר יצא לפנסיה וחס וחלילה ילך לעולמו מוקדם מהצפוי החיסכון שלו יתאדה באוויר?
  5. האם ידעת שקרנות הפנסיה הקרויות "קרנות מחדל" השיגו את התשואה הנמוכה
    מבין כל הקרנות בשנת 2016?

מה המסקנה? תמיד שווה להתייעץ עם עופר אהרוני